درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM | اهمیت درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام

در این مقاله قصد داریم به تعریف درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM بپردازیم. درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام به پردازش پرداخت های آنلاین کمک می کند و داده های پرداخت را از مشتری به بانک پذیرنده منتقل می کند. این درگاه واسطه ای بین نرم افزار سی آر ام و مؤسسات مالی پردازش کننده تراکنش است و نقش اصلی آن تضمین امنیت، سرعت و ایجاد اطمینان در فرآیند پرداخت است. در ادامه به نحوه عملکرد و مزایای آن و چالش های نرم افزار های سی آر امی که دارای درگاه پرداخت نمی باشند می پردازیم.

 

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM چیست؟

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام اتصال بین یک نرم افزار سی آر ام و درگاه پرداخت اینترنتی است. این یکپارچه سازی به کسب و کارها این امکان را می دهد تا پرداخت ها را بدون نیاز به جا به جایی بین سیستم های مختلف و از طریق نرم افزار سی آر ام انجام دهند. این فرآیند، پرداخت را ساده تر کرده، تجربه ای راحت تر برای مشتریان فراهم می کند و با تجمیع داده های مالی و اطلاعات مشتریان، بینش ارزشمندی درباره رفتار مشتریان و عملکرد فروش ارائه می دهد.

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM چگونه کار می کند؟

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام، نرم افزار را به یک پردازشگر یا درگاه پرداخت متصل می کند و امکان پذیرش پرداخت ها را مستقیماً درون نرم افزار سی آر ام فراهم می کند. این درگاه با ارائه دهندگان مختلف پرداخت ادغام می شود تا پردازش پرداخت ها را به صورت ایمن و کارآمد تسهیل کند و با خودکارسازی صدور فاکتور، پیگیری پرداخت ها و مدیریت تراکنش ها، تجربه مشتری را بهبود می بخشد و عملیات مالی را ساده سازی می کند. در ادامه مراحل این فرآیند را بررسی می کنیم.

 

۱. اتصال

رابط های برنامه نویسی (API) ارتباط بین نرم افزار سی آر ام و درگاه پرداخت را تسهیل می کنند. پروتکل های احراز هویت امن نیز اطمینان می دهند که اطلاعات تبادل شده رمزگذاری شده اند و در برابر دسترسی غیرمجاز محافظت شده هستند.

 

۲. همگام سازی

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام اطلاعات پرداخت مشتریان، از جمله جزئیات کارت اعتباری و شماره حساب بانکی را ذخیره و مدیریت می کند. این سیستم، تراکنش های پرداخت، تاریخچه خرید، وضعیت پرداخت و رسیدها را به صورت خودکار بروزرسانی می کند.

 

۳. پردازش پرداخت

هنگامی که مشتری پرداختی انجام می دهد، نرم افزار سی آر ام جزئیات تراکنش را به درگاه پرداخت ارسال می کند تا تأیید شود. سپس، درگاه پرداخت، تراکنش را پردازش و تأیید می کند. علاوه بر این، درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند فاکتورها، صورت حساب ها و یادآوری های پرداخت ایجاد کند و پرداخت ها را به صورت خودکار در فواصل مشخص پردازش می کند.

 

۴. گزارش دهی

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند گزارش های مالی دقیقی ارائه دهد که بینش هایی درباره جریان های درآمدی، وضعیت پرداخت ها و رفتار مشتریان در زمینه پرداخت ارائه می کند. کسب و کارها می توانند این داده ها را برای درک بهتر الگوهای خرید، شناسایی مشتریان ارزشمند و بهینه سازی استراتژی های بازاریابی تجزیه وتحلیل کنند.

 

۵. بهبود تجربه مشتری

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام، فرآیند پرداخت را برای مشتریان روان تر می کند در نتیجه آنها می توانند روش های پرداخت خود را مدیریت کنند، تاریخچه تراکنش ها را مشاهده کنند و اطلاعات صورتحساب خود را از طریق پورتال های سلف سرویس سی آر ام بروزرسانی کنند.

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام CRM به چه روش هایی انجام می شود؟

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام به کسب وکارها این امکان را می دهد که پرداخت ها را به طور مستقیم درون سیستم مدیریت ارتباط با مشتری خود پذیرفته و پردازش کنند. روش های مختلفی برای ادغام درگاه های پرداخت وجود دارد. این روش ها تراکنش های ایمن را تضمین کرده، صدور فاکتور را خودکار می کنند و کارایی کلی پردازش پرداخت ها را افزایش می دهند. قبل از انتخاب بهترین گزینه برای وب سایت خود، نیازهای کسب و کار و زیرساخت های آن را در نظر بگیرید. در ادامه به بررسی روش های انجام درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می پردازیم.

• درگاه های پرداخت: این درگاه ها سرویس های شخص ثالثی هستند که تراکنش های آنلاین را تسهیل می کنند و اطلاعات پرداخت را بین مشتری، کسب و کار و مؤسسه مالی به طور ایمن انتقال می دهند.
• درگاه پرداخت مستقیم: این روش، پردازشگر پرداخت را مستقیماً به وب سایت یا اپلیکیشن کسب و کار متصل می کند و نیاز به درگاه پرداخت شخص ثالث را از بین می برد و کنترل بیشتری بر فرآیند پرداخت فراهم می کند.
• صفحات پرداخت میزبانی شده: این روش، مشتریان را به یک صفحه پرداخت امن هدایت می کند و به ساده سازی درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام کمک می کند.

• افزونه ها: در برخی موارد درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام دارای افزونه هایی هستند که امکان یکپارچه سازی آسان با پردازشگرهای پرداخت محبوب را فراهم می کنند. این راه حل های آماده، زمان و هزینه های توسعه را کاهش می دهند.

بیشتر بخوانید: نرم افزار سی آر ام CRM فارسی | امکانات نرم افزار سی آر ام فارسی

 

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM چه مزایایی دارد؟

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام مزایای متعددی ارائه می کند که می تواند عملکرد کسب و کار شما را بهبود ببخشد. درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام به شما کمک می کند تا تعاملات مشتریان در پرداخت ها را مدیریت کنید، فرآیندهای فروش و بازاریابی را بهینه سازی کنید و همچنین فروش مکمل (Cross-Selling) و فروش افزایشی (Up-selling) را تسهیل کنید. در ادامه مزایای درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM را بررسی می کنیم.

 

۱. ارائه پروفایل مشتریان

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند گزارش های جامعی از تاریخچه تراکنش های مشتری ارائه دهد که تعاملات را بهبود داده و مدیریت روابط را تسهیل می کند. شرکت ها می توانند از بینش های مربوط به الگوهای خرید و رفتارهای پرداخت برای شخصی سازی تاکتیک های بازاریابی، پیش بینی خریدهای آینده و شناسایی فرصت های فروش بیشتر، استفاده کنند.

 

۲. خودکارسازی فرآیندهای مالی

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM می تواند به طور خودکار فاکتورها را ایجاد و ارسال کند، وضعیت پرداخت ها را ردیابی و یادآوری های پرداخت را ارسال کند. همچنین می تواند هشدارهایی برای تراکنش های ناموفق، بازپرداخت ها و فعالیت های مشکوک ارائه دهد. این سیستم با پردازش خودکار تمدیدها، نرخ از دست دادن مشتریان را کاهش می دهد.

 

۳. ارائه داده ها به صورت لحظه ای

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند داده های درآمدی را به صورت لحظه ای، بر اساس محصول، منطقه یا کانال فروش ارائه دهد و امکان تحلیل فوری مالی و تنظیمات لازم را فراهم کند. کسب و کارها می توانند تحلیل های سیستمی را سفارشی سازی کنند تا بر معیارهای خاصی مانند درآمد ماهانه مکرر (MRR)، ارزش طول عمر مشتری یا میانگین ارزش تراکنش تمرکز کنند.

 

۴. گزارش دهی

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM گزارش های دقیقی درباره جریان های درآمدی را بر اساس بازه های زمانی، جمعیت شناسی مشتریان و محصول ارائه می دهد تا بخش های سودآور را شناسایی کند. همچنین نرخ موفقیت روش های مختلف پرداخت و درگاه های پرداخت را ردیابی می کند تا مشکلات احتمالی را شناسایی و فرآیند پرداخت را برای نرخ تبدیل بهینه تر کند.

 

۵. امنیت

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند مستقیماً با پردازشگرهای پرداختی که مطابق با استانداردهای امنیتی PCI هستند ادغام شود تا همه تراکنش ها از استانداردهای امنیتی سخت گیرانه پیروی کنند. درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام سوابق دقیق تمام تراکنش های مالی را حفظ کرده و فرآیندهای تطابق با الزامات قانونی و حسابرسی را ساده می کند

بیشتر بخوانید: مدیریت کارکنان در نرم افزار سی آر ام CRM | مزایای مدیریت کارکنان در نرم افزار سی آر ام

 

۶. بهبود رضایت مشتری

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM به مشتریان اجازه می دهد تا روش های پرداخت خود را مدیریت کنند، تاریخچه تراکنش ها را ببینند و فاکتورهای خود را دریافت کنند. درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند از داده های یکپارچه ای برای ارسال یادآوری های شخصی سازی شده، پیشنهادهای تبلیغاتی و پیام های پیگیری استفاده کند و در نتیجه تعامل را افزایش دهد.

 

۷. افزایش درآمد

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام به طور خودکار پرداخت ها و حساب های معوق را ردیابی می کند، مدیریت جریان نقدینگی را بهبود می بخشد و ریسک پرداخت های از دست رفته یا دیرهنگام را کاهش می دهد.همچنین از داده های پرداخت تاریخی برای ایجاد پیش بینی های دقیق درآمد که بودجه بندی و برنامه ریزی استراتژیک را بهبود می بخشد، استفاده می کند.

 

۸. افزایش کارایی و بهبود عملکرد

درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM تطابق پرداخت ها با حساب های مشتری را خودکار می کند، خطاهای دستی را کاهش می دهد و حجم کار اداری را کم می کند. با استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام کسب و کارها می توانند بهره وری را افزایش داده و هماهنگی میان پرداخت ها و فرآیندهای فروش و پشتیبانی را تسهیل کنند.

 

۹. ارائه بینش مشتری

کسب و کارها می توانند از داده های پرداخت برای هدف گذاری بخش های خاصی، بر اساس عادات خرید، سابقه پرداخت و دفعات خرید مشتری استفاده کنند. درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند با ترکیب تاریخچه خرید و داده های پرداخت، ارزش طول عمر مشتری (CLTV) را محاسبه کند. این امر به شناسایی مشتریانی با چرخه طول عمر بالا و مشتریان در معرض ترک کمک می کند.

 

۱۰. شناسایی تخلفات

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند الگوهای تراکنشی را برای شناسایی فعالیت های مشکوک و تخلف تحلیل کنند. کسب و کارها می توانند هشدارهای خودکار را برای فعالیت های مشکوکی مانند تلاش های مکرر پرداخت ناموفق و مبالغ تراکنش غیر عادی، پیاده سازی کنند.

انتخاب یک سی آر ام بدون درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM چه چالش هایی دارد؟

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام به کسب و کارها امکان می دهد تا تراکنش های مالی را مستقیماً از طریق نرم افزار سی آر ام مدیریت کنند، اطلاعات مالی مشتریان را در یک پایگاه داده مرکزی ذخیره نمایند و فرآیند خرید را برای کاربران ساده تر کنند. با این حال، درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام همواره بدون چالش نیست. این فرآیند، بسته به نوع درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام می تواند چالش هایی را به همراه داشته باشد. در ادامه برخی از چالش های مرتبط با درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM پردازیم.

 

امنیت داده ها و انطباق با قوانین

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام باید با استانداردهای امنیتی PCI DSS مطابقت داشته باشد، از روش های رمزگذاری قوی استفاده کند و الزامات قانونی مختلفی را که ممکن است بسته به منطقه یا صنعت متفاوت باشند، رعایت کند.

 

سازگاری سیستم ها

رابط های برنامه نویسی باید با درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام سازگار باشند. همچنین، یکپارچه سازی سیستم های قدیمی سی آر ام با درگاه های پرداخت می تواند نیازمند تغییرات گسترده یا حتی جایگزینی برخی از اجزای قدیمی باشد.

 

پیچیدگی فنی

اگر نرم افزار سی آر امی که انتخاب میکنید دارای درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام نباشد، ممکن است به توسعه یا پیکربندی یک میان افزار برای تسهیل ارتباط بین نرم افزار CRM و سیستم پرداخت نیاز داشته باشید.

 

هزینه و تخصیص منابع

یکپارچه سازی اولیه درگاه پرداخت و نرم افزار سی آر ام می تواند هزینه بر باشد و شامل هزینه های مجوز، توسعه نرم افزار و بروزرسانی سخت افزار باشد. علاوه بر این، برای حفظ امنیت و عملکرد سیستم، نیاز به تعمیر و نگهداری منظم و بروزرسانی های دوره ای وجود دارد.

 

انتقال و همگام سازی داده ها

کسب و کارها باید از یکپارچگی داده ها هنگام انتقال اطلاعات بین درگاه پرداخت و نرم افزار سی آر ام اطمینان حاصل کنند. همچنین برای اینکه همه سیستم ها بروز باشند دستیابی به همگام سازی داده ها به صورت لحظه ای ضروری است.

بیشتر بخوانید: نرم افزار سی آر ام CRM رایگان |  امکانات نرم افزار سی آر ام رایگان

 

مقیاس پذیری

کسب و کارها باید اطمینان حاصل کنند که ادغام درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام توانایی مدیریت افزایش حجم تراکنش ها و داده های مشتریان را دارد و می تواند در شرایط بارگذاری داده های زیاد، عملکرد بهینه خود را حفظ کند.

 

تجربه مشتری

در صورتی که نرم افزار سی آر ام دارای درگاه پرداخت نباشد، ادغام درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام ممکن است باعث توقف موقت سیستم شود و این می تواند خدمات مشتری و تراکنش ها را مختل کند.

 

هماهنگی با تأمین کنندگان

یکپارچه سازی درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام نیازمند هماهنگی بین چندین فروشنده و ارائه دهنده خدمات است تا اطمینان حاصل شود که همه طرف ها سطح توافق خدمات (SLA) را رعایت کرده و سیستم یکپارچه شده به طور قابل اعتماد کار می کند.

 

جمع بندی درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM

درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام به عنوان یک واسطه در تراکنش های مالی الکترونیکی عمل می کند. این سیستم به کسب و کارهای حضوری و آنلاین امکان می دهد که روش های مختلف پرداخت، از جمله کارت های اعتباری، کارت های نقدی و کیف پول های دیجیتال را به شکلی امن و کارآمد بپذیرند، پردازش کنند و مدیریت نمایند. درگاه پرداخت، ارتباط میان مشتری، نرم افزار سی آر ام و مؤسسات مالی مربوطه را در یک پلتفرم واحد ارائه می دهد. درگاه پرداخت اینترنتی در سی آر ام، سیستم را به درگاه پرداخت متصل کرده و امکان پردازش خودکار، همگام سازی تراکنش ها، گزارش دهی مالی و بهبود تجربه مشتری را فراهم می کند. درگاه پرداخت اینترنتی در نرم افزار سی آر ام CRM مزایای متعددی از جمله مدیریت بهتر تعاملات مشتری، خودکارسازی فرآیندهای مالی، ارائه داده های لحظه ای، گزارش دهی دقیق، افزایش امنیت، بهبود تجربه مشتری و افزایش درآمد دارد. این سیستم با کاهش خطاهای دستی، بهینه سازی جریان نقدینگی و ارائه بینش هایی عمیق از رفتار مشتریان، کارایی عملیاتی را بهبود می بخشد و امکان شناسایی تخلف و افزایش نرخ تبدیل را فراهم می کند.

 

برای آشنایی بیشتر با امکانات نرم‌ افزار سی آر ام کلید و دریافت دمو و مشاوره رایگان، می‌توانید با کارشناسان ما در ارتباط باشید. در صورت داشتن هرگونه سوال یا پیشنهادی، خوشحال می‌شویم نظرات و دیدگاه‌ خود را با ما به اشتراک بگذارید.